考察・手法・テクニック

2016年おすすめのインデックス型投資信託(投信)

2014年にNISAが始まってから投資(とりわけ投資信託)への関心が高まっており、2016年はさらに個人投資家は増えると予想しています。2016年、日本は2%の物価上昇および名目GDP成長率3.1%という近年では非常に高い数値を目標としていくことになっています。これから投資を始める方も、既に投資をしている方も、経済成長の波に乗れるようなポートフォリオを形成できるように参考になれば幸いです。

 

最近は信託報酬が低いファンドがたくさん出てきていますね。

上記は現在販売されている代表的な低コストインデックスファンドシリーズです。2015年はファンド間で低コスト競争が行われ、一番低コストなファンドがコロコロ変わる状況になっていました。2016年もこの競争は続くと考えられますので、おすすめは更新していくことがあります。皆さまも資産形成がより有利になるように、まめにチェックしてみてください。

 

これから投資を始める方は以下も合わせて参考になると思います。

国内株式

たわらノーロード 日経225

日経平均株価(日経225)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.195%(税抜)と最安値となっています。たわらノーロードが出るまでは「日経225インデックスファンド」の0.25%が最安値でした。6ヵ月経過時点では、きっちり「日経225インデックスファンド」を上回った運用成績を残していますので一番おすすめのファンドになります。
ちなみにETFでは信託報酬が0.14%(税抜)のものも存在します。今後はこの数値に近づく競争になると思いますのでそちらにも期待したいです。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 ×
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

国内債券

<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド

NOMURA-BPI総合に連動する投資信託であり、信託報酬が0.15%(税抜)と最安値となっています。同じ信託報酬で「たわらノーロード 国内債券」がありますが、直近6ヵ月の運用では、<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンドの方が少しだけ運用成績が良かったのでこちらをおすすめとします。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

国内REIT

たわらノーロード 国内リート

東証REIT指数(配当込み)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.3%(税抜)と最安値となっています。信託報酬安値2番手の<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンドを上回る運用成績を残していますので一番のおすすめ商品とします。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

海外株式

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

MSCIコクサイ・インデックス(円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.24%(税抜)と2番手の安値となっています。「たわらノーロード 先進国株式」が0.225%(税抜)と最安値となっていますが、直近6ヵ月の運用結果から「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド」を一番のおすすめ商品とします。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

 

三井住友・DC全海外株式インデックスファンド

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(除く日本、円ベース)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.25%(税抜)となっています。「たわらノーロード 先進国株式」は先進国のみ対象なのに対して、こちらは新興国も対象になっています。信託報酬は若干高いのですが、新興国を組み入れたい場合はおすすめのファンドです。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 ×
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

海外債券

たわらノーロード 先進国債券

シティ世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.2%(税抜)と最安値となっています。同じ信託報酬で「<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国債券インデックスファンド」がありますが、直近6ヵ月の運用成績が「たわらノーロード 先進国債券」の方が少し良かったので、こちらをおすすめの商品とします。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

海外REIT

たわらノーロード 先進国リート

S&P先進国REITインデックス(除く日本、円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.35%(税抜)と最安値となっています。こちらも運用を開始して間もないファンドですので、今後の運用内容と実質コストを見ていきたいと思いますが現時点では一番おすすめです。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 なし
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

 

<購入・換金手数料なし>ニッセイグローバルリートインデックスファンド

S&Pグローバルリートインデックス(除く日本、配当込み、円換算ベース)に連動する投資信託であり、信託報酬が0.45%(税抜)となっています。「たわらノーロード 先進国リート」は先進国のみ対象なのに対して、こちらは新興国も対象になっています。信託報酬は若干高いのですが、新興国を組み入れたい場合はおすすめのファンドです。

証券会社名 購入可否 購入手数料
SBI証券 なし
マネックス証券 ×
楽天証券 なし
カブドットコム証券 なし

まとめ

アセットクラスごとの最適商品を選択することはインデックス投資の運用成果向上に非常に重要で有効的な手段になります。
数ヵ月毎で問題ないと思いますが、信託報酬の最安値が変わっていないかチェックしていきましょう。

 

本記事も新商品や信託報酬の引き下げに応じて随時更新していきますので、定期的に確認してみてください。
最後になりますが、「管理人のポートフォリオ」を公開しています。商品の選択の参考になれば幸いです。

 

【変更履歴】
2016/6/30 「たわらノーロードシリーズ」の6ヵ月運用成績から最新化しました。

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