考察・手法・テクニック

セゾン投信の積立を考える

セゾン投信はひふみ投信と同じ直販型の投資信託を運用しています。ひふみ投信については「ひふみ投信の積立を考える」を参照ください。
運用している商品は「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」の2つになります。
どちらも国内外の株式と債券に投資するバランス型のアクティブファンドで、後者はR&Iファンド大賞2014最優秀ファンド賞やR&Iファンド大賞2015なども受賞するほど優秀な運用成績を残しています。
前者はリスク・リターンともに後者よりも低めなので目立ちませんが、安定した成績を残しています。
これだけに投資していれば十分というほど分散投資しており、魅力的な商品だと思います。
以下、その魅力を含めて商品について説明していきます。

扱っている商品

セゾン投信が扱う商品は、「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」の2つのみです。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

世界30ヶ国以上の株式と10ヶ国以上の債券に分散投資を行います。
株と債券の割合は50:50であり、比較的安定した運用を行うのが利点です。
信託報酬も0.74%程度と海外を対象にしていることを考えるとインデックス型とさほど変わらないほどの安コストです。
やはりこの商品の魅力はバランスが取れた投資先から生まれる安定感です。海外への投資がメインのため円高局面では厳しいですが、それを抜きにすれば右肩上がりの運用ができるのではないかと思います。
純資産額も綺麗な右肩上がりですので、積立をしている方も安心して続けているのではないでしょうか。
運用状況等は「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」からご確認ください。

セゾン資産形成の達人ファンド

厳選した国内および海外の株式に投資を行います。
株式への投資が中心になるため、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドよりも高いリターンを期待できます。(当然、その分リスクもあります。)
信託報酬は1.35%前後とアクティブファンドとしては普通といえます。しかし、それは投資先を厳選するためコストですのでリターンがあれば気になりません。
その運用成績はというと、運用状況を見ると分かりますが、非常に高い成績を残しています。
やはりこの商品の魅力は、高いリターンになります。
純資産額は一気に増えているので投資家の皆さんも認める優秀ファンドということでしょう。
運用状況等は「セゾン資産形成の達人ファンド」からご確認ください。

購入方法

セゾン投信では、スポット購入(10,000円~)と定期積立購入(5,000~)で各商品を購入できます。
セゾン投信は定期積立購入で、時間分散といえるドル・コスト平均法での運用を推しています。投資信託の性質上、ドル・コスト平均法での長期運用はリスクを抑えることができ、安定した運用をするには理に適っていますので私も賛成です。
投資信託が初めての方は月5,000円でセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドへの投資を始めてみて、慣れてきたら増額するか他の商品を検討するのも良いかと思います。

こども口座のススメ

セゾン投信では、こども用の口座(愛称:カンガルーぽけっと)を勧めています。
お子さんのために積立を行い、教育費に充てたり、20歳になった時に子供に引き継ぐことができます。
個人的には、若いうちから投資に関心を持つことは投資の重要なコストである『時間』を有効活用できることから非常に良いことだと思います。
積立も5,000円から行うことができますし、家庭への圧迫も最低限に抑えられますので少し余裕がありましたら始めてみてはいかがでしょうか。

1点気をつけなければいけないのは、大きな金額を子供に引き継いだ際に贈与税がかかる可能性があることです。
現在の税制では年間110万円までは非課税になりますので、毎月5,000円×10年=60万円+運用利益くらいであれば非課税の範囲で収まるかと思います。

↓セゾン投信の口座開設はこちらから
投資信託|セゾン投信

証券会社ランキング
楽天証券
使いやすい画面で初心者に優しいのが特徴です。手数料も業界最安値クラスです。
使いやすさ
国内株
海外株
投信
SBI証券
海外株を買うならSBI証券がおすすめです!住信SBIネット銀行と連携することで業界最安値で外貨を買うことができます。
使いやすさ
国内株
海外株
投信
マネックス証券
取り扱い銘柄多数!他の証券会社で扱っていない銘柄もマネックス証券なら扱っているかもしれません。
使いやすさ
国内株
海外株
投信
ポイントサイトでお得に口座開設

ポイントサイト経由で口座開設することで数百円~数千円もらえます。
会員登録は無料ですので、ぜひ活用しましょう!
その買うを、もっとハッピーに。|ハピタス